Содержание
Выдаются в юрисдикциях, где операции с электронной валютой официально узаконены. Определение видов предполагаемых операций для проведения через криптокомпанию в Ирландии. Администратор централизованного хранилища виртуальной валюты, который имеет полномочия как выпускать, так и выкупать виртуальную валюту. Требования к предыдущему финансовому/криптовалютному опыту и безупречной репутации.
Регистрация криптообменника на Мальте является законной, и в 2018 году мальтийское правительство приняло законодательство, которое определило применимый режим для криптовалют. Тем, кто намерен получить лицензию на крипто обмен на Мальте, нужно создать местное предприятие и направить соответствующее заявление в MFSA. Руководство компании и бенефициары должны подтвердить пригодность и надлежащее состояние. По крайней мере, два человека должны занимать должности директоров или совета администраторов. Заявитель также должен назначить ответственного за борьбу с отмыванием денег и соблюдение требований, а также управляющего рисками. Несмотря на законодательный прогресс и усилия малазийских властей по борьбе с мошенничеством, разработанного механизма проверки и определения правового статуса криптосредств в стране нет.
В связи со стремительным развитием сферы финансовых технологий надзорные органы многих государств разработали и внедрили нормативную базу или адаптировали существующее законодательство чтобы включить операции с криптоактивами в регуляторный режим. Страна предлагает четкое регулирование операций по криптовалюте и широкий опционал. Лицензия, полученная в данной юрисдикции, позволяет осуществлять обмен валют, денежные переводы, продажи. В Америке можно получить локальную или национальную лицензию, которую можно использовать в других странах. На территории США находится самое большое количество биткоин-банкоматов в мире. Но нужно учитывать, что доход от операций с криптовалютой облагается налогом на прирост капитала.
Сложность процесса получения криптовалютной лицензии зависит от законодательства и норм регуляторов криптовалютных операций в каждой отдельно взятой стране. Компания-претендент должна соответствовать определенным требованиям к размеру и ликвидности уставного капитала, организационно-правовой форме бизнеса, бенефициарам и учредителям компании, ее юридическому адресу, а также к криптовалютному счету. Подобная легализация криптобизнеса защищает криптовалютные активы пользователей.
Криптовалютным биржам, работающим в Гонконге, будет разрешено предоставлять услуги только профессиональным инвесторам. В январе 2022 года финансовые регуляторы Гонконга выпустили новые правила, которые устанавливают ограничения доступа розничных инвесторов к инвестированию в криптоактивы. В юрисдикции нет специальных правил для регулирования операций с криптовалютами, но также нет запретов, связанных с такими операциями.
Получение Криптолицензии В Гонконге
Криптовалюты и связанные с ними виды деятельности подпадают под действие системы AML в стране с 2017 года в соответствии с руководством, выпущенным Целевой группой по финансовым мероприятиям (ФАТФ) в 2015 году. В Австралии нет законодательной базы, специально предназначенной для криптовалют и связанных с ними видов деятельности. Таким образом, различные органы власти обладают надзорными/регулирующими полномочиями в отношении различных аспектов такой деятельности.
В среднем, процесс рассмотрения заявки на лицензирование криптобизнеса в Литве занимает около 30 дней. Это самая удобная юрисдикция с наиболее лояльным отношением к операциям с криптовалютами. На территории страны можно получить разнообразные лицензии на занятие криптобизнесом, которые распространяются на любые транзакции с электронной валютой. Малайзия является одним из наиболее приемлемых вариантов для начала криптобизнеса ввиду нескольких аспектов. Инвесторы могут вести здесь свою деятельность в развитой бизнес-среде, не опасаясь возможного риска применения слишком суровых ограничений со стороны местного правительства. Отметим, однако, что местные регуляторы ставят в приоритет защиту прав потребителей услуг.
Основное требование, предъявляемое FCA, к компаниям, работающим с криптовалютами — это соблюдение законодательства о противодействии легализации преступно полученных доходов. Это означает, что если компания имеет основания полагать, что посредством ее услуг клиент занимается отмыванием денег, она обязана сообщить об этом FSC. Кроме того, компании работающие с криптовалютами, должны внедрить процедуру KYC и проводить идентификацию своих клиентов, а также хранить сведения обо всех проведенных операциях.
В определенных случаях вам нужно будет получить лицензию на услуги рынков капитала в соответствии с SFA, чтобы вести бизнес в этой регулируемой деятельности. 15 апреля 2022 года Bison Bank получил лицензию от центрального банка Португалии на деятельность в качестве поставщика услуг виртуальных активов . Cпециально созданное для этого подразделение Bison Digital Assets станет первым юридическим лицом в Португалии, принадлежащим банку, уполномоченному предлагать депозитарные услуги и услуги по торговле криптовалютой. А за месяц до этого Banco do Portugal предоставил первую полную лицензию VASP, португальской фирме Utrust, занимающейся криптовалютными платежами. Швейцария находится в числе первых стран, узаконивших криптовалюту на федеральном уровне. Регулированием криптовалютной деятельности и лицензированием криптокомпаний занимается Служба надзора за финансовыми рынками .
Однако требования к лицензиатам, а также режим регулирования криптоактивов в целом сильно разнятся в зависимости от юрисдикции. Некоторые государства активно поддерживают и поощряют развитие сферы финансовых технологий, в то время как другие полностью или частично ограничивают такую деятельность. Далее мы рассмотрим самые популярные направления, которые выбирают предприниматели, желающие начать криптобизнес за рубежом. Перед тем как зарегистрировать криптообменник в Великобритании, стоит учитывать, что на данный момент в стране нет отдельного режима для криптоактивов и связанной с ними деятельности. Регулирование токенов и связанных с ними бизнес-операций деятельности зависит от того, какими характеристиками обладают рассматриваемые криптоактивы, и считаются ли они финансовыми инструментами. Те, кто намерены получить криптолицензию в Великобритании, должны учитывать, что лицензия FCA на криптовалюту подразумевает просто регистрацию в FCA в соответствии с режимом AML/CTF.
Лицензия На Обмен Криптовалют В Малайзии
В какой именно орган следует обратиться зависит от того, каким родом деятельности занимается компания. Если это биржа, то данная компетенция относится к комиссии по ценным бумагам и подобным структурам. Предоставляет услуги или продает товары, то регулированием деятельности таких фирм занимаются налоговые органы. Однако, как отмечалось выше, транзакции, связанные с криптовалютой, представляют собой «конфиденциальную деятельность», требуются дополнительные оценки бизнес-рисков, политики и процедуры, относящиеся к этому конкретному классу активов. Это включает в себя уровень осмотрительности в отношении рассматриваемого криптоактива для обнаружения любой предшествующей незаконной деятельности, связанной с активом. Таким образом, если вы намерены получить криптолицензию на Джерси, необходимо пройти регистрацию и предоставить подтверждение необходимых систем для соблюдения AML.
Регистрация не является лицензированием, однако без прохождения такой авторизации компаниям запрещено предлагать свои криптоуслуги. Япония имеет один из самых прогрессивных и развитых режимов регулирования криптовалют. Криптовалютные биржи должны быть зарегистрированы и соответствовать традиционным правилам AML. Они регулируются Законом PSA, который определяет «криптовалюту» как стоимость собственности, а не законное платежное средство. В декабре 2017 года Национальное налоговое агентство Японии постановило, что прибыль от криптовалют следует классифицировать как «прочие доходы» и облагать налогом соответствующим образом. В PSA и Закон о финансовых инструментах и биржах было внесено несколько новых правил и поправок, вводящих термин «криптоактивы» и регулирующих торговлю криптодеривативами.
Не существует конкретных дополнительных ограничений или лицензионных требований для инвестиционных менеджеров, владеющих криптовалютами в инвестиционных целях или владеющих криптовалютой в качестве инвестиционного консультанта или управляющего фондом. Обычные правила, применимые к инвестиционным менеджерам, продолжают применяться как в отношении общих правил, применимых к ним для ведения инвестиционной деятельности, так и в отношении инвестиционной политики, описанной в их документации по предложению. Это одна из престижных стран с довольно урегулированной средой для сферы финансовых технологий. В 2018 году была создана «Целевая группа по криптоактивам», в состав которой вошли FCA, Банк Англии и Казначейство Ее Величества. Начиная с 10 января 2020 года FCA также было поручено действовать в качестве надзорного органа по AML/CTF для предприятий, занимающихся различными криптовалютными операциями.
Согласно этому документу, запрещается обмен криптовалюты за пределами лицензированных обменников. Кроме того, законопроект предусматривает введение новых лицензий оператора обмена цифровой валюты и оператора цифровой торговой платформы. Эти лицензии в первую очередь будут стараться получить компании, у которых уже есть лицензии оператора обмена цифровых финансовых активов и инвестиционных платформ.
Выгоды От Авторизации Компании Оформления Криптолицензии В Ирландии
Ведение криптобизнеса регулируется общими нормами гражданского права, законодательства о финансовых услугах, об осуществлении расчетов. Получение криптолицензии в Польше не регулируется специальным законодательством. В стране не существует специального законодательства, регулирующего правовое положение поставщиков услуг виртуальной валюты. Тем не менее, эти организации считаются обязанными организациями в соответствии с Законом о AML. Таким образом, на эти организации распространяются обязательства и ограничения в сфере AML/CFT. Для получения лицензии необходимо обратиться в соответствующий государственный орган, если он предоставляет лицензии на работу с криптовалютами.
- Перед тем как зарегистрировать криптообменник в Великобритании, стоит учитывать, что на данный момент в стране нет отдельного режима для криптоактивов и связанной с ними деятельности.
- В какой именно орган следует обратиться зависит от того, каким родом деятельности занимается компания.
- Начиная с 10 января 2020 года FCA также было поручено действовать в качестве надзорного органа по AML/CTF для предприятий, занимающихся различными криптовалютными операциями.
- Определение видов предполагаемых операций для проведения через криптокомпанию в Ирландии.
- Некоторые государства активно поддерживают и поощряют развитие сферы финансовых технологий, в то время как другие полностью или частично ограничивают такую деятельность.
- Если вы также намерены запустить свой бизнес в этом государстве, стоит учитывать, что страна имплементировала 5AMLD в свое законодательство.
При этом важно понимать, что на сегодняшний день нет единого подхода к регулированию криптовалют в Европе, Азии, США и других регионах. Правительства некоторых стран обеспечивают дружественное отношение к криптоактивам, тогда как в других юрисдикциях операции с виртуальными активами полностью или частично ограничены. Далее рассматриваются основные нюансы получения лицензии на криптообмен в тех странах, которые считаются наиболее перспективными для криптобизнеса. Великобритания также входит в состав тех стран, которые позволяют лицензировать криптобизнес. Особенно далеко в этом деле продвинулся остров Мэн, действующий в рамках законодательства Соединенного Королевства, и считающийся одним из ведущих криптоцентров в мире. Правила лицензирования и порядок регистрации криптокомпаний устанавливает Комиссия по финансовому надзору Великобритании .
Требования К Криптолицензированию В Других Популярных Юрисдикциях
В свою очередь, на данный момент Литва характеризуется довольно нейтральным отношением к криптоактивам и не имеет отдельного законодательства, устанавливающего режим регулирования. Вы можете подать заявку в Службу расследования финпреступлений на получение лицензии на криптообмен в Литве или на деятельность в качестве поставщика услуг кошелька виртуальных активов. Регулирование криптоактивов в Португалии обеспечивает довольно комфортный режим для компаний. Существует вариант получения крипто лицензии на Мадейре, поскольку этот регион Португальской Республики предлагает ряд налоговых льгот. Если вы также намерены запустить свой бизнес в этом государстве, стоит учитывать, что страна имплементировала 5AMLD в свое законодательство.
Обучение персонала по вопросу противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем. Объединенные Арабские Эмираты также разрабатывают законодательство, которое позволяет компаниям получить крипто лицензию в ОАЭ. На данный момент такая возможность предоставляется в нескольких свободных зонах Дубая и Абу-Даби. Криптовалютный бизнес — это один из самых главных трендов первой половины нашего века (как минимум), это уже очевидно.
Криптовалюты не запрещены в Сингапуре, но при этом для предоставления большинства услуг, связанных с криптоактивами, нужно получить криптолицензию. В Сингапуре также доступна лицензия финансового консультанта, которая требуется для тех, кто будет предлагать консультации по инвестициям в токены. Процесс получения лицензии на криптодеятельность на Мальте регулируется VFAA. Законом предусмотрены Почему получение лицензии важно для криптобизнеса четыре варианта лицензии, которые зависят от типа и объема предлагаемых услуг. Криптовалютные биржи подпадают под четвертую категорию, которая охватывает все положения услуги VFA, а также контроль или хранение денежных средств клиентов в связи с предоставлением услуги VFA. Республика Мальта является государством с довольно благоприятными условиями для учреждения криптобиржи в Европе.
По заявлению Центробанка, регулирование сферы будет проводиться в рамках политик противодействия отмыванию средств и финансированию террористов. Поэтому если вы намерены получить криптолицензию на Гернси, следует внимательно изучить требования регулирующих органов, чтобы определить, какая именно регистрация и авторизация требуется для вашего бизнеса. Как правило, все предприятия, осуществляющие финансовую деятельность (в том числе с криптоактивами), обязаны соблюдать положения об AML. Его действие направлено на информирование потребителей о том, какие правила, положения и проблемы применяются к криптоактивам. В целом, нормативная классификация конкретных криптоактивов может быть произведена только путем анализа каждого криптоактива в каждом конкретном случае с изучением индивидуальных особенностей актива.
В Каких Юрисдикциях Выгоднее Всего Получить Лицензию
Так они смогут легально торговать всеми типами токенов и обменивать их на криптовалюту. Основным регуляторным органом, занимающимся контролем торговых финансовых операций в США является Комиссия по ценным бумагам и биржам США , устанавливающая требования для работы криптобирж на американской территории. Помимо правил, установленных на федеральном уровне, существует https://xcritical.com/ локальное законодательство, относящееся только к конкретным штатам. Например, в Нью-Йорке финансовым компаниям, оперирующим с криптовалютам, необходимо получить специальную лицензию BitLicense. Сингапур и Гонконг по праву считаются лидерами азиатского региона, поэтому иностранные инвесторы рассматривают вариант запуска бизнеса в этих юрисдикциях.
Криптолицензия В Сингапуре
Некоторые токены считаются ценными бумагами и подвергаются соответствующему регулированию. Вопросами регулирования финансовых услуг, деятельности платежных систем и электронных денег, занимается Центральный банк Ирландии. Осуществление деятельности с криптоактивами также требует регистрации в Службе Ирландии по вопросам доходов, в частности для целей уплаты налога на прирост капитала. Продажа криптовалют может регулироваться, в зависимости от того, являются ли криптовалюты продуктами, подпадающими под сферы действия PSA или SFA.
Криптовалютная Лицензия: Для Чего Она Нужна И Как Получить?
В дополнение к обширным процедурам AML и KYC, применяемым к некоторым криптовалютным компаниям, теперь требуется нормативная регистрация. Сфера действия нового закона расширяет объем требований соответствия и создает новые обязательства, которые должны быть приняты субъектами, работающими с виртуальными активами. Новая правовая база предусматривает обязательную регистрацию таких лиц в Банке Португалии, независимо от других лицензионных требований.
Все Лицензии На Криптовалюту Делятся На 2 Группы:
Поставщики услуг по хранению криптовалюты (которые не продают и не покупают крипто-активы) подпадают под действие PSA, а компании, производящие криптовалютные деривативы, подпадают под действие FIEA. В апреле 2020 года Япония стала первой страной, создавшей органы саморегулирования, Ассоциацию обмена виртуальной валютой и Ассоциацию STO. Однако нормативно-правового акта, всесторонне определяющего правила и требования для осуществления и ведения предпринимательской деятельности в этой сфере, не существует. Таким образом, ведение бизнеса в сфере торговли виртуальной валютой или брокерских услуг регулируется только общими правилами ведения бизнеса в Польше. 10 декабря 2020 года Управление финансового надзора Польши опубликовало Положение о выпуске и торговле криптоактивами. Позиция PFSA представляет собой не источник права, а источник информации о законах, применимых к созданию и торговле криптоактивами.
